รู้จักหุ้น ESG การลงทุนหุ้นยั่งยืนที่มากกว่าผลตอบแทน

ในยุคที่สังคมโลกกำลังตระหนักถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล ทำให้การลงทุนในตลาดหุ้นแทบจะไม่ได้จำกัดอยู่แค่การมองหาผลตอบแทนทางการเงินอีกต่อไป นักลงทุนทั่วโลกจึงหันไปให้ความสนใจกับแนวคิดการ ”ลงทุนที่ยั่งยืน” มากขึ้น และหนึ่งในตัวแปรสำคัญที่ทำให้นักลงทุนบรรลุเป้าหมายนี้ก็คือ หุ้น ESG แล้วหุ้น ESG คืออะไร? ทำไมถึงมีความสำคัญในโลกการลงทุนปัจจุบัน?

หุ้นยั่งยืน หรือหุ้น ESG คืออะไร ?

หุ้นยั่งยืน หรือหุ้นกลุ่ม ESG เป็นแนวคิดที่มุ่งเน้นการพิจารณาปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการบริหารจัดการองค์กรในการตัดสินใจลงทุนหรือดำเนินธุรกิจ โดย ESG ย่อมาจาก Environment (สิ่งแวดล้อม) Social (สังคม) และ Governance (ธรรมาภิบาล) 

E - Environmental คือ การดูแลรักษาสิ่งแวดล้อม ดำเนินธุรกิจที่ลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม ช่วยควบคุมและลดการปล่อยก๊าซคาร์บอน

S - Social คือ ความรับผิดชอบต่อสังคม อย่างการสร้างงาน การพัฒนาชุมชน การเคารพสิทธิมนุษยชน การดูแลสุขภาพ และความปลอดภัยของพนักงาน

G - Governance คือ การบริหารจัดการองค์กรอย่างโปร่งใส ตรวจสอบได้ มีความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย

ความแตกต่างระหว่างหุ้น ESG และหุ้นทั่วไป

หุ้น ESG และ หุ้นทั่วไป นั้นมีความแตกต่างกันในเรื่องของเป้าหมายในการลงทุน ซึ่งส่งผลต่อทั้งนักลงทุนและบริษัทจดทะเบียน

หุ้นทั่วไป (Traditional Stocks) 

มักเน้นการสร้างผลตอบแทนสูงสุดแก่นักลงทุน โดยพิจารณาจากปัจจัยพื้นฐานทางการเงิน เช่น กำไรขาดทุน รายได้ และอัตราการเติบโตผลตอบแทน โดยนักลงทุนในหุ้นทั่วไปค่อนข้างให้ความสำคัญกับผลตอบแทนระยะสั้นมากกว่าระยะยาว โดยแทบไม่ได้คำนึงถึงปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล

หุ้นยั่งยืน (ESG) 

ไม่ได้เน้นเพียงผลตอบแทนทางการเงิน แต่ยังให้ความสำคัญกับผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาลของบริษัทอีกด้วย โดยนักลงทุนมักมองไปที่ผลตอบแทนในระยะยาวและความยั่งยืนของธุรกิจนั้น ๆ ในอนาคต

	หุ้นทั่วไป	หุ้น ESG
เป้าหมายหลัก	ผลตอบแทนทางการเงินสูงสุด	ผลตอบแทนและความยั่งยืน
ระยะเวลาลงทุน	ระยะสั้น	ระยะยาว
ปัจจัยพิจารณา	ปัจจัยพื้นฐานทางการเงิน	ปัจจัยพื้นฐานทางการเงิน และ ESG
ผลกระทบ	เน้นผลกำไรของบริษัท	รักษาสมดุลระหว่างผลกำไรและลดผลกระทบทาง ESG

ทำไมการลงทุนหุ้น ESG ถึงดีต่อนักลงทุน 

หุ้น ESG คืออะไร เกณฑ์ใน

1. โอกาสในการเติบโตและสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว

ตลาดหุ้น ESG มีแนวโน้มการเติบโตอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากนักลงทุนให้ความสำคัญกับการลงทุนที่ยั่งยืน ใส่ใจสิ่งแวดล้อมและสังคมมากขึ้น โดยทาง “สิงห์ เอสเตท” เองก็ให้ความสำคัญในการปกป้องรักษาพื้นที่ที่มีความหลากหลายทางชีวภาพสูง เช่น ในธุรกิจโรงแรม จะช่วยลดความเสี่ยงด้านกฎหมายและข้อบังคับต่าง ๆ อีกทั้งช่วยดึงดูดลูกค้าและเพิ่มมูลค่าของพื้นที่ เพราะการเลือกลงทุนในธุรกิจที่มีความยั่งยืนทางสังคมและสิ่งแวดล้อม ช่วยเพิ่มเสถียรภาพให้กับพอร์ตของนักลงทุนได้ดี

2. ลดความเสี่ยงในการลงทุน

การบริหารจัดการด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมที่ดี สามารถช่วยลดความเสี่ยงที่อาจส่งผลกระทบเชิงลบต่อธุรกิจได้ โดยการตรวจสอบสิทธิมนุษยชนอย่างรอบด้านในทุกธุรกิจของ สิงห์ เอสเตท จะช่วยลดความเสี่ยงจากข้อร้องเรียนและการระงับการดำเนินธุรกิจ (License to operate)

3. ตามเทรนด์การเปลี่ยนแปลงของโลก

การลงทุนในหุ้น ESG ถือเป็นการเตรียมพร้อมรับมือในอนาคต เช่น การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ อีกทั้งนักลงทุนสามารถได้ประโยชน์จากการเติบโตของอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับความยั่งยืน เช่น พลังงานสะอาด, นิคมอุตสาหกรรม อย่างนิคมอุตสาหกรรมเชิงนิเวศสำหรับอาหาร “เอส อ่างทอง” ของ สิงห์ เอสเตท

4. การบริหารและความโปร่งใส:มีการเปิดเผยข้อมูลอย่างโปร่งใส

ทำให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้โดยมีข้อมูลที่ถูกต้องและชัดเจน อย่าง สิงห์ เอสเตท ที่ได้รับการประเมินคะแนนจากโครงการสำรวจการกำกับดูแลกิจการบริษัทจดทะเบียนประจำปี 2566 (Corporate Governance Report of Thai Listed Companies 2023: CGR) ในระดับดีเลิศ (Excellent) หรือระดับ 5 ดาว อีกทั้ง บริษัทฯ ได้รับการประกาศอยู่ในรายชื่อหุ้นยั่งยืน หรือ SET ESG Rating ประจำปี 2566 ต่อเนื่องติดต่อกันเป็นปีที่ 5

วิธีการลงทุนในหุ้น ESG

1. ลงทุนผ่านกองทุนรวม ESG

• เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่
• มีผู้จัดการกองทุนคอยบริหาร คัดเลือกหุ้นให้
• กระจายความเสี่ยงในตัว

2. ลงทุนในหุ้นรายตัว

• เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความรู้และเวลาในการวิเคราะห์
• เลือกลงทุนในบริษัทที่ตรงกับความต้องการของตนเอง
• ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า แต่ก็มีความเสี่ยงสูงกว่าเช่นกัน

3. ลงทุนผ่าน ETF ที่เน้น ESG

• มีความยืดหยุ่นในการซื้อขายคล้ายหุ้น
• มีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ากองทุนรวมทั่วไป
• สามารถติดตามดัชนี ESG ได้โดยเฉพาะ

4. ใช้บริการ Robo-Advisor ที่มีตัวเลือก ESG

• เหมาะสำหรับคนที่ต้องการความสะดวกและมีงบจำกัด
• มีการปรับสมดุลพอร์ตอัตโนมัติ
• กำหนดระดับความเสี่ยงและเป้าหมายด้าน ESG ได้

5. ลงทุนในพันธบัตรเพื่อสิ่งแวดล้อม (Green Bonds)

• เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการรายได้ประจำ
• มีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในหุ้น
• สนับสนุนด้านสิ่งแวดล้อมโดยตรง

ข้อควรพิจารณา และความเสี่ยงก่อนลงทุนในหุ้น ESG

การลงทุนในหุ้น ESG ให้มีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ควรคำนึงถึงข้อควรพิจารณาและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ

1. เป้าหมายการลงทุน

• ตั้งเป้าหมายว่าต้องการลงทุนด้านใดของ ESG เป็นพิเศษ
• พิจารณาว่าต้องการผลตอบแทนระยะสั้นหรือระยะยาว

2. การวิเคราะห์บริษัท

• ศึกษาการดำเนินงานด้าน ESG และผลประกอบการทางการเงินของบริษัท

3. ความน่าเชื่อถือของข้อมูล ESG

• ตรวจสอบแหล่งที่มาของคะแนน ESG
• ระวังปัญหา Greenwashing ที่บริษัททำขึ้นเพื่อสร้างภาพลักษณ์เกินจริง ทำให้นักลงทุนผิดในการดำเนินงานจริงของบริษัทได้

4. ค่าธรรมเนียมการลงทุน

• เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมและบริการต่าง ๆ
• พิจารณาว่าค่าธรรมเนียมคุ้มค่ากับผลตอบแทนหรือไม่

5. การกระจายความเสี่ยง

• ไม่ควรลงทุนในหุ้นเดียว ควรกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่นด้วย

6. ความสอดคล้องกับกฎหมายและภาษี

• ศึกษากฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนใน ESG ในประเทศไทย
• พิจารณาผลกระทบทางภาษีจากการลงทุน

7. การติดตามและประเมินผล

• กำหนดวิธีการติดตามผลการดำเนินงานของการลงทุน
• เตรียมพร้อมที่จะปรับเปลี่ยนกลยุทธ์หากจำเป็น

8. ความเสี่ยงในการลงทุน

• เข้าใจว่าการลงทุนในหุ้นมีความผันผวนสูงกว่าการลงทุนประเภทอื่น
  • ความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของการลงทุนในบางอุตสาหกรรมหรือบางบริษัท ทำให้พอร์ตการลงทุนมีความผันผวนสูงขึ้น
  • ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงนโยบายและกฎระเบียบ บางครั้งนโยบายด้าน ESG อาจมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
  • ความเสี่ยงจากต้นทุนที่สูงขึ้น เพราะการปรับปรุงการดำเนินงานให้สอดคล้องกับหลัก ESG ทำให้บริษัทมีต้นทุนสูงขึ้น ส่งผลกระทบต่อผลกำไรในระยะสั้น
• ประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของตนเอง

บทบาทของ สิงห์ เอสเตท กับ หุ้น ESG

1. สิงห์ เอสเตท ได้รับการประกาศให้อยู่ในรายชื่อหุ้นยั่งยืน หรือ SET ESG Index ประจำปี 2566 ซึ่งสิงห์ เอสเตท ได้ต่อเนื่องมา 5 ปี รวมถึงได้รับการประเมินด้านความยั่งยืน หรือ SET ESG Rating ในระดับ A

2. โปรเจค SD (Sustainable Development) ด้านสิ่งแวดล้อมที่เป็นปัจจัยในการพิจารณาหุ้น ESG ของ สิงห์ เอสเตท

• โครงการต้นแบบระดับภูมิภาคทศวรรษแห่งสหประชาชาติว่าด้วยมหาสมุทร ได้แก่ CROSSROADS Maldives จาก สิงห์ เอสเตท ที่ช่วยรักษาความหลากหลายทางชีวภาพทั้งสิ่งมีชีวิตทางบกและทางทะเล เพื่อตอกย้ำความสำเร็จด้านสิ่งแวดล้อม
• S Hotels & Resorts (SHR) หรือ เอส โฮเทล แอนด์ รีสอร์ท ชูกลยุทธ์ Eco-Luxury Experiences ตอกย้ำความเป็นผู้นำด้านการท่องเที่ยวยั่งยืน
• สิงห์ เอสเตท ผลักดันไลฟ์สไตล์การท่องเที่ยวเชิงอนุรักษ์ ผ่านความงดงามและความหลากหลายทางชีวภาพของนก

แนวโน้มการเติบโตของตลาดหุ้น ESG นั้นค่อนข้างมีแนวโน้มที่สดใส เพราะทั้งนักลงทุนและผู้บริโภคต่างให้ความสำคัญกับความยั่งยืนมากขึ้น อีกทั้งภาครัฐทั่วโลกก็มีนโยบายสนับสนุนการพัฒนาที่ยั่งยืนอีกด้วย และสำหรับนักลงทุนที่สนใจลงทุนในหุ้น ESG ควรเริ่มจากการศึกษาข้อมูลอย่างละเอียด พิจารณาเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้